Kachelski Finance

Kachelski Finance ist Ihr unabhängiger Partner für Versicherungen, Kapitalanlage, Finanzierung und Immobilien in Nürnberg. Branchenübergreifende Beratung, ganzheitliche Bedarfsermittlung und Neutralität zeichnen meinen Service aus.

Meine Mission

„Mit meiner Expertise vereine ich Ihre Bedürfnisse mit sinnvollen Produkten zu einer individuellen Lösung.“

Ganzheitliche Finanzberatung: der Kern meiner Dienstleistung

Die herkömmliche Produktberatung stellt Ihnen ein Produkt vor und erklärt, ob und wie es zu Ihnen passt, ohne Ihre bestehenden Verträge zu berücksichtigen. Dabei stehen Angebote immer im Zusammenhang mit anderen Produktlösungen – nicht alle davon harmonieren miteinander und einige schließen sich sogar aus.
Insbesondere wenn bereits bestehende Verträge ergänzt werden sollen, ist eine umfassende, ganzheitliche Beratung essentiell, um Nachteile zu verhindern.

  • Bei einem bestehenden Riester-Rentenvertrag kann sich die steuerliche Förderung eines weiteren Vertrags wie der Basisrente ungünstig auf die Gesamtsituation auswirken. Dadurch erhöht sich der finanzielle Aufwand.
  • Sie verkaufen Ihre Wohnung und überlegen, ob Sie den Erlös in eine sofort beginnende Rente oder doch lieber in eine Kapitalanlage mit höherem Ertrag investieren. Bei welcher Option ist Ihr Geld am besten vor Inflation geschützt?
  • Wenn bei der Geburt des Kindes der Todesfallschutz zur Absicherung der Familie erhöht werden soll, bleibt während der Elternzeit weniger Geld für die Altersvorsorge. Sind Risikovorsorge und Altersvorsorge in einem Vertrag verbunden, lassen sie sich nicht flexibel an die Lebenssituation anpassen.

Meine Spezialisierung ist das persönliche Vertragsmanagement. Gemeinsam erarbeiten wir Ihr Konzept. Am Ende steht eine Lösung mit Mehrwert, die sich für Sie auszahlt.

Bedarfsanpassung bestehender Verträge

Das Leben ist ständig im Wandel. Genauso sind Ihre Verträge und Kapitalanlagen im Laufe Ihres Lebens unabhängig voneinander nach Ihrem damaligen Bedarf entstanden. Wenn Sie sich plötzlich in einer neuen Situation wiederfinden, ist eine Überprüfung Ihrer Verträge ratsam. Häufig ergeben sich für Sie Chancen für eine Optimierung.

Das Resultat: Dank der Anpassung bestehender Verträge erzielt die überwiegende Mehrzahl meiner Mandanten bessere Leistungen bei geringeren Kosten.

Worauf warten Sie?

Sie sind unsicher, ob Sie mich tatsächlich als Berater brauchen?

Dann rufen Sie mich einfach unverbindlich an. Wir sprechen darüber, was Sie haben, was Sie sich wünschen und was Sie brauchen.

Kachelski Finance

Kachelski Finance ist Ihr unabhängiger Partner für Versicherungen, Kapitalanlage, Finanzierung und Immobilien in Nürnberg. Branchenübergreifende Beratung, ganzheitliche Bedarfsermittlung und Neutralität zeichnen meinen Service aus.

Patrick Kachelski
Patrick Kachelski

Meine Mission

„Mit meiner Expertise vereine ich Ihre Bedürfnisse mit sinnvollen Produkten zu einer individuellen Lösung.“

Ganzheitliche Finanzberatung: der Kern meiner Dienstleistung

Die herkömmliche Produktberatung stellt Ihnen ein Produkt vor und erklärt, ob und wie es zu Ihnen passt, ohne Ihre bestehenden Verträge zu berücksichtigen. Dabei stehen Angebote immer im Zusammenhang mit anderen Produktlösungen – nicht alle davon harmonieren miteinander und einige schließen sich sogar aus.
Insbesondere wenn bereits bestehende Verträge ergänzt werden sollen, ist eine umfassende, ganzheitliche Beratung essentiell, um Nachteile zu verhindern.

Bei einem bestehenden Riester-Rentenvertrag kann sich die steuerliche Förderung eines weiteren Vertrags wie der Basisrente ungünstig auf die Gesamtsituation auswirken. Dadurch erhöht sich der finanzielle Aufwand.

Sie verkaufen Ihre Wohnung und überlegen, ob Sie den Erlös in eine sofort beginnende Rente oder doch lieber in eine Kapitalanlage mit höherem Ertrag investieren. Bei welcher Option ist Ihr Geld am besten vor Inflation geschützt?

Wenn bei der Geburt des Kindes der Todesfallschutz zur Absicherung der Familie erhöht werden soll, bleibt während der Elternzeit weniger Geld für die Altersvorsorge. Sind Risikovorsorge und Altersvorsorge in einem Vertrag verbunden, lassen sie sich nicht flexibel an die Lebenssituation anpassen.

Meine Spezialisierung ist das persönliche Vertragsmanagement. Gemeinsam erarbeiten wir Ihr Konzept. Am Ende steht eine Lösung mit Mehrwert, die sich für Sie auszahlt.

Bedarfsanpassung bestehender Verträge

Das Leben ist ständig im Wandel. Genauso sind Ihre Verträge und Kapitalanlagen im Laufe Ihres Lebens unabhängig voneinander nach Ihrem damaligen Bedarf entstanden. Wenn Sie sich plötzlich in einer neuen Situation wiederfinden, ist eine Überprüfung Ihrer Verträge ratsam. Häufig ergeben sich für Sie Chancen für eine Optimierung.

Das Resultat: Dank der Anpassung bestehender Verträge erzielt die überwiegende Mehrzahl meiner Mandanten bessere Leistungen bei geringeren Kosten.

Worauf warten Sie?

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Dann rufen Sie mich einfach unverbindlich an. Wir sprechen darüber, was Sie haben, was Sie sich wünschen und was Sie brauchen.

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